인덱스 펀드란? 인덱스펀드를 주린이에게 추천하는 이유

인덱스펀드란 주가의 지수(인덱스)를 따라가도록 만들어진 펀드입니다. 연동지수를 그대로 복사하여 움직이므로 투자지식이 없어도 손쉽게 투자가 가능하고, 저렴한 수수료로 투자 초심자에게 적합한 상품입니다. 그러나 단기적인 수익보다는 장기적인 수익을 얻기에 알맞습니다. 

 

 

 

미국 인덱스펀드 VTI 분석 ( 초심자 추천 )

리츠 ( REIT)란? 인플레이션 대비책 소액 부동산투자

 

인덱스 펀드란

 

인덱스 펀드란 특정의 주가 지수( Index )를 따라가도록 만들어진 펀드 ( 투자신탁 )입니다. 

 

따라가는 (연동) 지수를 그대로 복사하여 움직이므로, 움직임을 예측하기가 쉽죠. 많은 투자상품 중에서도 수수료가  낮고, 광범위한 분야에 투자가 가능하므로 초심자에게 적합합니다. 

 

추종지수를 그대로 따라가기만 하므로 패시브 ( 수동적인 ) 펀드라고도 불립니다.

 

 

▶  대표 인덱스 ( 지수 )

 

 대표적인 주가 지수로는 미국의 S&P500, 나스닥, 다우지수 그리고 한국의 코스피와 코스닥, 일본이라면 닛케이, 홍콩의 항셍지수 등이 있습니다. 

 

같은 지수를 목표로 하는 인덱스 펀드라고 하더라도 회사마다 다양한 이유로 수익률과 경비가 조금씩 달라집니다. 

 

▣ 인덱스펀드(패시브)와 액티브펀드의 차이

	인덱스 펀드 (패시브 펀드 )	액티브 펀드
운용목표	추종 지수와 같은 움직임	추종지수보다 더 큰 수익성과
종목구성	추종 지수의 종목 구성	추종지수 종목 + 펀드매니저가 종목 엄선
경비	비교적 낮은 편	비교적 높은 편
특징	저렴한 경비로 중장기적인 수익을 얻기 쉬우나 시장 상황에 따라 좌우됨	단기~중기적인 수익을 얻기 쉬우나, 펀드매니저의 실력에 좌우됨

 

인덱스 ( 주가지수 ) 소개 미국3대지수 FANG 중국 ATMX

 

◆ 인덱스펀드를 투자 초심자에게 추천하는 이유

 

• 수수료가 저렴하다
• 움직임을 알기 쉽다
• 투자지식이 없어도 시작하기 쉽다
• 운용성적이 좋은 편이다

 

①  수수료

 

펀드에 드는 경비는 구입 수수료, 신탁보수 등이 있는데, 신탁보수는 펀드를 보유하고 있으면 계속 지불해야 할 필요가 있으므로 부담이 커집니다. 

 

그러나 인덱스 펀드는 지수를 따라 움직일 뿐이므로, 구성종목을 조사하여 바꿀 필요가 없고 펀드매니저 비용도 들지 않으므로, 자연히 수수료가 저렴해집니다. 

 

② 예측이 쉬운 편 

 

대부분의 인덱스펀드는 추종하는 지수와 거의 같은 움직임을 보이므로, 가격 변동을 예측하기 쉽습니다. 

 

한국의 대표적 주가지수인 코스피를 따라가는 인덱스 펀드에 투자하고 있다면, 경제뉴스나 신문에 자연적으로 관심을 가지게 되겠죠. 코스피 지수에 대한 언급은 매일 있을 테니까요. 

 

③  투자지식이 없어도 가능

 

인덱스펀드는 하나만 구입하여 보유하여도, 손쉽게 분산투자가 가능합니다. 

 

미국의 대표지수인 S&P500지수에 연동되는 펀드라면, 미국의 주요 우량기업 500개사에 투자하는 것과 같은 효과인 거죠. 

 

만약 개별종목에 투자한다면, 수많은 종목 중 앞으로 유망할 기업을 선택해야 하며 그에 따른 투자지식과 광범위한 공부가 필요합니다. 

 

인덱스펀드라면 사전에 복잡한 지식이 없어도 간단히 분산투자가 가능하죠. 

 

④ 운용성적

 

 인덱스펀드의 운용성적은 대부분 액티브펀드보다 좋은 경우가 많습니다.

 

액티브 펀드는 시장보다 높은 수익률을 목표로 하지만 그만큼 펀드매니저의 실력에 좌우되는 상품이 많습니다. 그래서 연동지수보다 큰 수익을 내기도 하지만 큰 손실을 내기도 하는 것이죠. 

 

미국의 지수 산출 기업인 S&P 다우존스 인디즈가 조사한 결과에 따르면, 미국의 대형 액티브펀드의 운용성적은 10년 동안 85%가 연동지수보다 낮은 실적을 냈다고 합니다. 

 

초심자가 시장지수보다 더 큰 수익률을 내는 액티브펀드를 찾는 것은 어려운 일이므로, 처음에는 대표지수를 따라가는 인덱스펀드를 구입하는 편이 초기 자산형성에 도움이 되는 것이죠. 

 

◆ 인덱스 펀드 투자 시 주의할 점 

 

1. 단기적으로 큰 수익을 기대하기 어려움

 

인덱스펀드가 연동하는 지수는 개별종목과 비교해 가격 변동이 낮은 편입니다. 큰 손실을 낼 확률은 낮지만 단기간에 큰 수익을 얻기도 어렵다는 것이죠. 

 

추종지수에 구성된 하나의 종목이 크게 움직인다고 해도, 다른 종목들이 안정적이라면 지수 전체의 움직임은 큰 변화가 없습니다.  짧은 시간에 빨리 자산을 불리고 싶을 경우에는 개별종목이나 액티브 펀드가 적합하죠. 

 

2. 시장 전체의 상황에 영향을 받음

 

리먼 쇼크나 코로나 쇼크처럼 시장 전체의 분위기가 좋지 않을 때는 인덱스펀드 또한 그렇습니다. 

 

불경기 시기에 투자를 시작한다면 일시적으로 원금을 손해 볼 확률이 큰 것이죠. 그러나 액티브 펀드라면 투자의 프로인 펀드매니저가 개별기업을 엄선하므로, 좋지 않은 상황에서도 수익을 기대할 수 있습니다. 

 

투자 시에 선진국 주 인덱스펀드나 채권 인덱스펀드를 구입하는 등 투자처를 분산하면 불경기에도 타격은 적을 것입니다. 

 

 

 

S&P 500지수란? S&P 500구성종목

 

미국 고배당 ETF 추천 비교 ( SPYD/ VOO/ VYM/ HDV )

 

다우지수란? 다우지수 종목과 차트 알아보기