ESG의 정의와 개인투자
ESG란 무엇인가?
ESG 란 환경적（Environmental ), 사회적 （Social ) , 기업 거버넌스적 ( Governance)의 첫 글자를 딴 것으로 , 금융기관이 투자종목을 고를 때 이용하는 기준이 되었다.
알기 쉽게 설명하자면, 논리적 투자란 것이다. 그것을 중심으로 인덱스 펀드나 환경적 평가, 행동주의 등 에코 시스템이 탄생하고 있다.
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숫자로 보는 ESG
⊙ ~ 40조 달러 : 세계의 ESG 투자잔액
⊙ 53조 달러 : 2025년 세계 ESG 투자잔액 예상액 ( 블룸버그 예측 )
⊙ 3분의 1 : 2025년에 세계 투자잔액을 차지하는 ESG 비율
⊙ 90% : 지속 가능한 투자가 중요하다 생각하는 밀레니얼 세대 투자가 비율 ( 모건 스탠리 조사 )
⊙ 2850억 달러 : 2020년 ESG 투자 성장률. 2019년 보다 96% 증가.
주목해야 할 사람
캐서린 하워즈
런던 자선단체 (ShareAction)의 CEO.
은행 등 금융기관에 기후 변동 대책을 추진하는 투자를 호소해 왔다.
ESG운동에 있어서 가장 힘든 일이라고 할 수 있다.
그 보람이 있어 5월에는 영국 대표적 은행인 HSBC가 석탄업계에 해주던 융자를 중지한다고 발표했다.
ShareAction은 앞으로도 금융기관에 호소를 계속할 것이며 HSBC 등이 약속을 지키는지 감시할 계획이다.
개인투자로 시작하는 ESG
▶ 목표를 정한다
한마디로 ESG라고 해도, 이 세계는 거대하다. 우선, 자신이 무엇을 가장 중시할 것인지를 정하자.
기후변동, 직장의 다양성 문화, 어린이 노동착취, 또는 전부를 넣은 총합적인 접근인지.
▶ 전문가 리스트를 체크한다
ESG펀드를 막연하게 찾으려고 하지 말 것.
취급하는 숫자는 아주 많다.
거의 대부분의 자산운용회사가 자사의 애널리스트가 엄선한 우량펀드 목록을 만들고 있으므로, 거기에서 자신에게 맞는 펀드를 선택하는 것이 좋다.
▶ 직접 조사한다
로빈후드 등의 투자 앱에서 종목을 엄선하고 싶을 때 더욱 중요해진다.
Sustainalytics 나 MSCI같은 ESG평가기관을 이용하면, 직접 매긴 점수를 공식 홈페이지 등에 공표하고 있으므로 도움이 된다.
▶보유 펀드의 포트폴리오를 정밀하게 조사한다.
ESG란 이름이 붙어있어도, 펀드를 구성하는 종목이 마음에 들지 않는 것이 포함되어있을 수도 있으므로, 투자 전에 확인한다.
ESG의 이상과 현실
◎ ESG는 기업의 실행을 변화시킬 것인가?
적어도, 아직 직접적으로 변화되지는 않았다.
유럽 기업 거버넌스 연구소가 발표한 조사에 따르면, ESG 투자를 확대해도, 투자대상이 되는 기업이 환경오염을 줄이거나, 직장안전을 개선하거나, 지배층 구조의 성과 인종의 다양성 확대에 연결되지는 않았다.
회의적으로 보는 사람들이 말하는 것은, ESG는 의미적으로는 멋지지만, 자신의 자금이 사회의 병폐에 기여하고 있지 않다고 투자가를 믿게 만드는 것에 지나지 않는 마케팅 전략에 불과하다.
그러나 ESG 최전선에 있는 활동가들은 커다란 진전이 있다고 반론한다.
엑슨모빌 같은 에너지 기업의 지배층에 변화가 있었으며, 자산운용을 대표하는 블랙록의 래리 핑크 CEO는 기후변동이 금융업계의 근본적인 혁명을 일으킬 것이라 선언했다.
투자가 전체의 마인드셋이 변화하고 있으며, 기업은 그것에 따라가지 않으면 자사의 주가가 폭락하게 될 것이다.
Quarts의 기사 일부 편집, 번역 한 것입니다.
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