리츠 ( REIT)란? 인플레이션 대비책 소액 부동산투자

리츠에 대해 알고 싶으신가요? 리츠란 부동산 신탁투자를 말합니다. 소액부터 시작해서 부동산에 분산 투자할 수 있는 부동산 투자방법이며, 월급 빼고 모든 것의 가격이 올라가는 인플레이션 시대에 훌륭한 대비책이 됩니다. 리츠의 개념과 투자방법에 대해 알아봅니다.

 

 

▶ 리츠란?

 

리츠 ( REIT )란  투자가들의 자금으로 맨션이나 사무실 빌딩, 상업시설 등의 부동산을 구입하여 임대료 수입이나 매매 이익금 등을  돌려주는 금융상품입니다.

 

Real Estate (부동산) Investment Trust (투자신탁) 의 약자네요. 

 

리츠는 매년 발생한 수익의 90%를 투자자에게 나눠줘야 세금 면세혜택을 받으므로, 이익금의 대부분을 분배금으로 돌려주는 배당주와도 같다고 볼 수 있습니다. 전 세계에서 가장 큰 리츠시장은 단연 미국입니다. 

 

 

미국 대표 리츠주 

1. 리얼티 인컴 ( O ) 
  대표적으로 월마다 배당을 주는 리츠. 한국인에게도 익숙한 월마트와 페덱스 등의 소매점이나 상가를 임대하여 운영.
  25년 이상 배당을 꾸준히 늘려온 미국의 '배당 귀족'에 속한다.

2. 페더럴 리얼 테 인베스트먼트 ( FRT )
  미국의 대표도시 뉴욕, 보스턴, 워싱턴, 필라델피아 등 비교적 높은 땅값을 자랑하는 곳의 상점 등에 투자하는 리츠. 
  50년 이상 꾸준히 배당을 해온 유일한 '배당 왕' 리츠. 

3. 아메리칸 타워 ( AMT)
  미국 리츠 중 시가총액이 가장 크다. 미국의 대표적 통신기업인 버라이즌과 AT&T 등에게 통신 타워를 임대하여 운영.
  분기 배당이며, 코로나 쇼크에도 분배금을 줄이지 않았다. 

4. 이퀴닉스 ( EQIX)
  구글, 아마존, 마이크로 소프트 등에 데이터 센터를 임대 운영. 데이터 저장에 대한 수요는 꾸준히 증가하고 있으므로 
지속적인 분배금 증가를 기대할 수 있다. 

 

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▶ 리츠의 매력

 

• 소액부터 투자가능
• 분산투자 가능
• 부동산 전문가가 선정부터 관리까지 대신해줌
• 환금성 ( 현금 전환)이 쉬움 

 

개인이 부동산을 구입하려면 큰 금액의 자금이 필요하지만, 리츠라면 소액부터 구입이 가능합니다. 같은 부동산이라 해도 오피스 빌딩, 맨션, 호텔, 상가건물 등 다양한 용도의 부동산에 분산투자도 가능하고요. 

 

기본적으로 전문가에게 맡겨두면 알아서 입지 좋은 곳, 임대료 수익이 많은 곳의 부동산을 구입하여 관리해 주므로, 초심자도 손쉽게 부동산 투자가 가능합니다.

 

신탁 (펀드 )이지만 주식시장에 상장되어 있으므로 기본적으로 매매가 실시간으로 가능하므로 언제든지 매각해 현금으로 환전할 수도 있습니다. 실제 부동산은 덩치가 크므로 매매 등에 시간이 걸리고 큰 금액이 오고 가는 것에 비해 리츠 투자는 아주 손쉽고 간편합니다. 

 

 

▶ 리츠의 위험

 

• 화재, 지진 등 자연재해
• 상장폐지 위험
• 금리변동 

 

자연재해로 인해 투자하고 있는 부동산에 손해가 발생한 경우, 분배금이 감소될 가능성이 있습니다. 그러나 부동산을 실제로 소유하고 있는 경우에도 같은 위험은 있지요. 

 

리츠는 주식과 같은 성질을 가지고 있으므로, 증권 거래소에서 인정하는 기준에서 벗어나게 되면 상장폐지가 될 수 있습니다. 이는 리츠 외에 상장된 개별종목 주식이나 ETF 등 모든 투자상품에 해당하는 단점이기는 합니다. 

 

일반적으로 시장금리가 상승하는 시기에는 리츠를 관리하는 투자법인이 금융기관에 지불해야 할 이자가 자연히 늘어나게 됩니다. 부담이 커지는 만큼 투자가에 돌아오는 분배금도 감소될 가능성이 높아지죠. 

 

 

◆ 리츠 정리 

 

• 리츠는 맨션이나 오피스, 상가건물등을 구입하여 발생한 임대료 수익을 투자가에게 나눠주는 투자상품
• 리츠는 초보자라도 소액부터 부동산에 분산투자가 가능하고, 현금 전환성도 큰 매력이 있음
• 자연재해 발생이나, 상장폐지 위험, 금리인상시 위험이 있음
• 리츠 개별 종목에 투자하거나, 리츠만을 모은 ETF 상품에 투자하면 손쉽게 부동산 투자가 가능

 

 

 

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